日期：2016年12月2日 作者：曹小航　蔡文艳 来源：上海法治报 版面：第B04版

　　李华、孙俊磊和钱明伟冒充银行工作人员，骗取上海某投资公司信任，将10亿元资金存入实际被他们控制的账户中，并在当日盗划1亿元，至今还有千余万赃款未被追回，造成该投资公司资产重大损失。日前，李华、孙俊磊和钱明伟等人被检察机关以合同诈骗罪批准逮捕，后依法向法院提起公诉。

  从注册公司开始，两人就存在很多不规范操作。公司成立后，他又冒充某省政府工作人员，声称政府需要资金做基础建设，需要定期存款用于放贷。上海某投资公司信以为真，向其提供了各种证件的扫描件……

  李华曾因犯抢劫罪被判处有期徒刑15年，2007年出狱之后一直没有正当工作。2013年，他在湖南省某贸易公司上班，经老板介绍认识了福建福州人孙俊磊。孙俊磊常住上海，有房有车，号称有公司在福建，显得财大气粗、八面玲珑。

  当年，孙俊磊就找上了李华，说服他与自己合开都会实业有限公司。孙俊磊自称已担任福州一家纸业公司的法人，不适合再担任该公司的法人，就叫李华去办理手续。李华为防万一，借用战友的身份证办理了工商登记手续，注册资金1亿元，但资金未到位。孙俊磊则让司机替他代持股70％，并掌握了公司账户，李华占30％股份，所以公司的实际控制人为孙俊磊和李华两人，这些不规范的操作为之后他们的犯罪行为打下了基础。

  2015年末，北京人梁某经朋友介绍认识了孙俊磊，她经常为商界人士介绍融资，从中赚取巨额佣金。当时，孙俊磊竟然以某省政府工作人员的身份出现，他声称政府需要资金做基础建设，需要定期存款用于放贷。梁某得知后大喜，就向曾在银行工作的宋某等人打探信息。

  深圳某交易公司金某向宋某提及上海某投资公司有资金，需要比当前市场利息稍微高点的理财项目定投，梁某就和宋某、孙俊磊商议，上海某投资公司有资金可以做一年期定存，利率为4.8％。

  善于斡旋的金某从宋某处得知，这笔资金存进去是由某省政府招商办来主导的，贷款方都是省政府下属市政公司，所以居间介绍人的佣金都从贷款方成本里发放，他随即打电话告知上海某投资公司投资部柳经理，称可以在该省某银行进行定存，一年期的年化收益率为4.8％，但需要开设一般账户才能获益。

  出于投资收益考核指标考虑，柳经理向领导请示，因这是该投资公司第一次与外地银行开展定存业务，所以最后由总经理办公会议讨论通过，再由部门经理、分管副总经理和总经理审核批准。

  由于上海某投资公司规定企业公章、法人印鉴章不允许带出办公场所，银行工作人员必须来上海办理手续。2016年3月，被告人孙俊磊开车送李华到机场，给了李华名片和2000元，让他以某省某银行营业部风控副主任的身份飞去上海，将办理银行开立企业账户的相关开户资料交给上海某投资公司。该公司在开户申请书、预留印鉴卡上盖章确认后，再由李华带回交给他。

  据上海某投资公司固定收益部门经理丁某说，他与李华在办公室见面，他来办理异地开户手续，两人交换了名片。李华说，他飞抵上海后由柳经理接机，他把孙俊磊给他的信交给了柳经理。

  到达该公司后，柳经理将其介绍给了主管领导丁某，并与丁某交换了名片，证实他是某省某银行营业部风控副主任。随后，上海某投资公司在开户申请书、开户协议上填写了公司名字、盖了公章，并在空白印鉴卡上也盖了公司公章、投资专用章和总经理名章。后来，柳经理还按照李华的吩咐，通过邮箱提供了公司的营业执照、机构代码证、开户许可证、税务登记证等扫描件。

  让柳经理没有想到的是，正是这些开户资料和印章，让李华他们能够进行私刻冒用，从而代替上海某投资公司完成了在银行的所有开户手续。

  他们伪装成上海某投资公司的员工，以该公司名义给自己开具了委托书，并以员工的身份办理了开户手续。在开户过程中，他使用三枚伪造的上海某投资公司公章、印章、预留的印鉴，取得了账户的实际控制权……

  2016年3月20日上午约10时许，孙俊磊通知李华和钱明伟去机场接上海某投资公司的柳经理和刘某办理开户手续，钱明伟充当司机，开了一辆孙俊磊安排的奥迪车。实际上，钱明伟是河南信阳人，是无业人员，被孙俊磊安排以银行办公室主任的身份出面接待。

  李华将他们直接带到银行贵宾区，安顿下来后，柳经理把上海某投资公司在银行开户所需要的原件材料全部交给了李华。寒暄片刻，钱明伟带柳经理等人出去吃饭。李华摇身一变，变成上海某投资公司的员工，至银行柜台，以上海某投资公司名义给自己开具了委托书，并以员工的身份办理了开户手续。

  开户过程中，李华使用了三枚伪造的上海某投资公司公章、印章、预留的印鉴，取得了账户的实际控制权。同时，李华、孙俊磊还伪造了银行印章，加盖在从上海带回的定存合同和开户申请书上，等柳经理他们酒足饭饱，李华把盖有伪造银行印章的开户申请书、定存合同以及其它材料交还给柳经理等人带回上海。

  2016年3月25日，上海某投资公司将10亿元资金转入银行账户。当天10点左右，上海某投资公司柳经理和沈某飞抵该省，电话联系李华核实是否收到存款，要求银行开存单让他们带回上海。钱明伟开车到机场接柳经理等人，中午到达银行。李华还是将他们带至贵宾室等候，随后他将黄色牛皮纸信封交给上海某投资公司柳经理等人，信封里面是存款单。

  据李华交代，这个黄色牛皮纸信封是孙俊磊在银行附近交给他的。核实存款金额、周期、利率等细节无误之后，上海某投资公司沈某拍摄照片并微信发回公司。钱明伟即将上海某投资公司人员送走。为了将上海某投资公司账中的1亿元盗划出来，李华利用私刻公章的委托书、身份证和伪造的投资专用章等在该银行购买了一本支票簿。之后，李华利用孙俊磊交给他的一份上海某投资公司和都会实业有限公司的项目合作协议，当场填了一张支票，要求从上海某投资公司账中转出1亿元打到都会实业公司账户。

  其后，李华从都会实业公司的账里划出大部分资金，通过飞信公司、石德公司等电汇或汇款方式，支付从中斡旋介绍融资的梁某、宋某和金某佣金，而孙俊磊获得600万元，李华获得600万元，钱明伟获得1800万元。据钱明伟交代，李华要求其用身份证分别在不同银行开设了几张储蓄卡，从中提取了部分现金交给李华和孙俊磊使用。

  上海某银行浦东分行发现问题后，曾多次善意提醒该投资公司，但是投资公司没有找存款银行直接了解情况，而是找这笔业务的介绍人了解情况。最后，此事竟不了了之，直到案发……

  2016年3月26日，上海某银行浦东分行张某致电上海某投资公司固定收益部部门经理丁某，向她核实是否在某省某银行开户并划转10亿元，又询问其是否与第三方公司签订投资协议，丁某回复说公司并没有签订任何投资协议，该10亿元是在某银行做定存业务。

  张某觉得利率较高不符合常理，表示会有某银行工作人员再来联系。之后，丁某将投资部柳经理找来，了解该情况时，某省某银行打来电话核实开户信息，由柳经理接听了电话。丁某指示柳经理向银行了解清楚，柳经理向居间介绍人了解后，说是因为该银行的两位行领导之间进行业务竞争，另一个行长想通过该手段搅黄这笔定存业务。

  当天晚上，上海某银行工作人员张某再次电话联系丁某，表示4.8％的年息过高，银行应该不会给出这么高的利率，又一次作了善意的提醒。

  丁某惴惴不安，又要求柳经理去核实，柳经理表示这个价格是因为某省投资基础建设，由银行行长特批。他们重新审核相关协议合同后，发现没有问题，此事于是不了了之。然而上海某投资公司并不知道，柳经理了解情况的对象并不是某省某银行，而是介绍这笔定存业务的金某。

  2016年4月3日，上海某投资公司通过电话在月初对账时发现，他们存入某银行账户的资金余额只有9亿元！公司当日派员去调查，得知是李华以支票划转的方式将1亿元转至都会实业公司的账户，并发现银行预留的公司印鉴章不符。

  2016年4月6日，上海某投资公司至上海市公安局对其公司银行存款被盗划一事报案，公安机关当日立案侦查。经侦查发现，李华、孙俊磊和钱明伟形迹可疑。

  得知李华有意向投资公司退还赃款，4月14日，公安机关通过投资公司约谈李华，并在咖啡厅将其抓获。

  到案后，李华供认了全部犯罪事实。公安机关对孙俊磊、钱明伟上网追逃。2016年5月18日，公安机关将躲在上海某宾馆多日的孙俊磊抓获。

  经查，孙俊磊曾经在一些单位做过生意，2005年因犯诈骗罪被判处有期徒刑1年，虽然目前无业，但他家有两部名车和几处房产。

  到案后，孙俊磊辩称对李华和上海某投资公司之间的往来不知情，仅承认自己是业务居间介绍人。但现有证据证实，孙俊磊利用都会实业公司、飞信公司和石德公司控制了上海某投资公司的部分被骗资金，是本合同诈骗案件的实际策划者和实施者。

  2016年7月，钱明伟也在河南信阳被抓获。经检察机关和公安机关努力，至今还有千余万赃款未追回。该案仍在进一步审理中。

  （本文涉案人名均为化名）