扫黑除恶进行时丨打击套路贷，杨浦检察有成效

2018年5月，市民陆先生向杨浦警方报警称:自己遭到了诈骗，向他人借款5万多，却被要求还款60万。

经警方走访调查和细致分析，基本确认这是一起“套路贷”诈骗案件。通过对涉案资金流的缜密分析以及涉案人员银行账户的细致甄别，专案组锁定了11名犯罪嫌疑人，并梳理出了分别以腾某、王某、陈某为首的三个“套路贷”犯罪团伙。

专案组发现三个“套路贷”犯罪团伙分工明确且相互勾连。其中任一团伙诱骗借款人签订虚高借条且完成“虚假流水转账”后，会再以所谓的“平账”为由进行转包，将虚高借条转卖给其余两个“套路贷”团伙，并从中抽佣获利。而借款人的“欠款”在这一次次“平账”中不断上升。

该案依法移送杨浦区检察院起诉后，经由扫黑除恶专业化办区案组对本案进行审查后，认为各被告人的行为，符合了套路贷犯罪的“虚增借款金额”“虚假银行流水”“故意制造违约”“获取高额利润”等关键特征，应当认定为套路贷恶势力案件。

区检察院第三检察部主任姚熙表示，区检察院对本案中各名犯罪嫌疑人的行为做了区分。认定其中部分被告人采取的是欺骗为主的方式，让被害人陷入套路贷陷阱，认定为诈骗罪提起公诉。

“而另一部分被告人，如周某等人，则充当‘打手’角色。有的被害人在借款之初虽然识破了“套路贷”阴谋，但被告人也会采取强迫手段，威逼被害人签订金额虚高的借条，或采取上门威胁、殴打被害人、阻止被害人离开等方法，强迫被害人交付财物。对于这部分被告人，区检察院认定为敲诈勒索罪提起公诉。”姚熙说。

在准确把握案件定性的同时，扫黑除恶专业化办案组积极发挥检察职能，通过对被告人的追缴，发还被害人35万元，有效弥补了被害人的相关损失。

法院依法判处被告人犯敲诈勒索罪或诈骗罪，判处有期徒刑五年至二年六个月不等的刑罚，并处罚金，同时对于被告人因“套路贷”行为获得的违法所得责令退陪。在被告人提出上诉后，近日该案已经二审维持原判。